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九十多位中国留学生账户被冻结!原来因为这些换汇方式

来源:和讯私财2019-03-24 07:00:35阅读量:745人/次

内容摘要:私人换汇,对于一些在海外的华人是早已公开的秘密。尤其是有一些海外的华人为了节省一点手续费都不会走很正规的途径!殊不知,私人换汇可是违法行为,尤其是被发现后不光会被冻结银行账户,严重的甚至会被判刑,罚做义工...

  私人换汇,对于一些在海外的华人是早已公开的秘密。尤其是有一些海外的华人为了节省一点手续费都不会走很正规的途径!殊不知,私人换汇可是违法行为,尤其是被发现后不光会被冻结银行账户,严重的甚至会被判刑,罚做义工...

  这不就在上周,也就是当地时间2月28日。英国国家打击犯罪调查局(National Crime Agency,简称NCA)发布官方通告,其新近成立的国家经济犯罪调查中心(National Economic Crime Centre,简称NECC)经过调查后发现,有95个银行账户涉嫌洗钱活动,当前最高累计金额为360万英镑,这其中大部分账户持有人为中国留学生。这不出事以后,众多留学生在银行账户被冻结后向大使馆求助。(你们说,早知如此,何必当初呢!)

  当然,uk并不是说随意就冻结中国众多留学生的账户。随后,有关这些被冻结账户的细节,金融时报曝光了其中两位留学生的账号异常情况:

  第一位留学生的账户在2个月之内曾存入现金4.45万英镑,但账户持有人父母一年给她的生活费也就约1.2万英镑,而被冻结时她的账户仅剩余7570英镑,这种异常情况是这位留学生被查的原因;

  第二位留学生的银行账户在冻结时有现存款2.5万镑,但在截至2018年底的14个月内,共有15万英镑总额进出该账户。其中,该账户在某一天之内,就得到了来自伦敦市区与市郊总计9笔不同自动存取款机的现金存款。

  NCA官方就封停留学生账户解释称:这些账户主要由在英国留学的外国学生持有,他们可能并没有意识到如此使用银行账户是潜在的违法行为。银行系统则根据反洗钱流程甄别出这些问题账户。NECC评估后认为这些学生可能成为了犯罪团伙的目标,学生被利用来为犯罪所得财产洗钱。

  此外,在这次官方通告中也总结了这次被冻结的95个账户的一些共同特征:

丨这些账户都曾收到过自动化服务设备存入的现金存款。

丨存款模式与洗钱手段相吻合,比如小额多笔存入,避免银行和监察机构察觉。

丨 大多数账户持有人为中国留学生,并均表示现金是有家人提供以支持学业,但均消费在与学业无关的项目上。

丨账户大部分大额资金被用于购物运回中国。 

丨这次95个被冻结账户全部来自“一家银行”,它被金融时报证实为巴克莱银行(Barclays);

丨除了单日多笔自动存取款机现金入账之外,在多起个案中存款地点都与留学生就学所在地相距数百英里。

  不仅是学生群体,其实代购也被视作为潜在洗钱行为。

  金融时报指出,账户被冻结的当事人并没有被有关部门提出任何刑事犯罪质控,政府方面认为涉案留学生并没有意识到自己的犯罪行为。 NCA更是强调这次是有组织有预谋的犯罪行为,利用英国汇率的不稳定和学生自身弱点来实施洗钱罪行。

  最后,中国驻英大使馆也再次提醒大家,一定要通过正规合法的渠道换汇。

  关于私人换汇和“洗钱罪”的关系

  在很多国家,私下换汇与“洗钱罪”关联密切,因为你无法确定换取的现金来源。而如果这些钱是通过毒品交易、抢劫所得的赃款,你又将这些钱通过购物、投资、置业等渠道用出去,就等于变相“洗钱”。

  而且在我国最高人民法院、最高人民检察院在今年2月联合发布的非法买卖外汇认定标准里是这样规定的:

  变相买卖外汇,是指在形式上进行的不是人民币和外汇之间的直接买卖,而采取以外汇偿还人民币或以人民币偿还外汇、以外汇和人民币互换实现货币价值转换的行为。

  如果违反国家规定,实施倒买倒卖外汇或者变相买卖外汇等非法买卖外汇行为,扰乱金融市场秩序,情节严重的,依照刑法第二百二十五条第四项的规定,以非法经营罪定罪处罚。所以留学生们和出国旅游的人一定要注意,私自买卖外汇无论国内国外都是违法行为。

  出国在外,如何换汇?

  从2018年1月1日起,国家外汇管理局对个人在境外取现规定了每年不超过等值10万元人民币的限额;2016年12月31日国家外汇管理局强调,个人每年等值5万美元的购汇额度不变。

  以下是办法:

  1、最简单实用的方法就是去各大银行办一张全币种的信用卡,它的好处是没有手续费或者办一张中国的银行卡,在能够使用银联的银行提取现金、直接使用或者存入当地银行卡,不过需要支付一笔取现手续费;

  2、可以从国内银行直接汇款至国外银行卡,但是需要去银行柜台要填写申请表,而且到账的速度也很慢,大约需要3-5个工作日,手续费也比较贵;

  3、选择国外版支付宝“paypal”转账也是一个不错的选择,只要你有收款人的邮件或者电话就可以进行国际转账,当然手续费也不少!

  4、阿里支付宝同样也推出了国际汇款,只要你的支付宝账号经过实名认证,完成手机绑定。不过需要注意的是,中国人每人每年可汇款5万美金,不可以超过这个限额。

  最后,小编提醒大家千万不要贪图小便宜或其他原因选择私人换汇,这样很容易因小失大。

  切记:换汇千万条,合法第一条,换汇不合法,亲人两行泪。

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